Austriacard kündigt an, dass sie eine neue digitale Taskforce für Anti-Geldwäsche (Anti-Money Laundering – AML) am Markt einführen wird. Präsentiert wird diese AML-Taskforce im Zuge der Money 20/20 in Amsterdam.
Geldwäsche und kriminelle Machenschaften fordern die Finanzinstitute
Aktuell fordern die rechtlichen Anforderungen sowie die Compliance-Anforderungen, die von Finanzinstituten erfüllt werden müssen, immer mehr zeitintensive Arbeit ein. Neben diesen Rahmenbedingungen kommt hinzu, dass auch die kriminellen Netzwerke kreativer werden und sich den bestehenden technischen Möglichkeiten bedienen.
Unternehmen sind gefordert, die Prozesse zur Erkennung und zum Reporting von Geldwäsche zu optimieren. Aktuell werden Prozesse, die Geldwäsche in Echtzeit erkennen, noch kaum von Finanzinstituten genutzt.
Die AML-Lösung von Austriacard bietet einen neuen Ansatz
Die digitale Taskforce geht direkt auf die Herausforderungen der Finanzinstitute ein und bietet diesen einen neuen Lösungsansatz. Basis der Software-Lösung ist die unternehmenseigene GaiaB, eine generative KI-Plattform. Hierbei arbeiten verschiedene Agenten Künstlicher Intelligenz (KI) zusammen und können so Geldwäscheprozesse aufdecken. Zudem führen sie Analysen durch und erstellen Reports zu jenen Geldgeschäften, die verdächtig erscheinen.
Diese KI-Agenten können somit die Arbeit mehrerer Analyst:innen erledigen sowie eine Zeitersparnis schaffen. Auch die Genauigkeit wird durch die AML-Lösung gefördert und der manuelle Einsatz wird sehr stark reduziert.
Was bietet AML im Kampf gegen Geldwäsche?
Die AML-Lösung zeigt illegale Transaktionen direkt auf und bietet eine fortlaufende Aufdeckung von neuen Praktiken der Geldwäsche. Zudem kann die AML-Lösung automatisiert die Erkenntnisse rund um diese neuen Praktiken an die Finanzinstitute teilen. Außerdem ermöglicht die digitale Taskforce eine vereinfachte Skalierbarkeit durch den Einsatz der KI. Auch die Datensicherheit und -souveränität werden durch den Einsatz der AML-Lösung gesichert, auch in Umgebungen ohne Internetzugang.
Präsentation der AML auf der Money 20/20 in Amsterdam
Von 3. bis 5. Juni findet die Money 20/20 in Amsterdam statt. Hier wird die Lösung von Austriacard gegen Geldwäsche von Expert:innen präsentiert.
Die Digital Taskforce für AML-Lösungen wurde innerhalb der GaiaB-Plattform erstellt, einer Umgebung, die es Institutionen ermöglicht, intelligente KI-Agenten mittels natürlicher Sprache zu betreiben. Dadurch wird die Notwendigkeit von tiefgreifender IT-Einbindungen minimiert. Sie ermöglicht sichere, automatisierte Zusammenarbeit von Menschen und Künstlicher Intelligenz und bietet unübertroffene Anpassbarkeit, um den Bedürfnissen der Compliance zu entsprechen.
Spyros Sakellariou, Director für Group AI und Data Analytics bei Austriacard Holdings
Mehr zu Austriacard und GaiaB finden Sie hier.
SZ
